傭金收取引糾紛 專業(yè)調(diào)解平爭(zhēng)執(zhí)

來源：大連證監(jiān)局

一、案情概要

投資者張某稱自己在A證券營業(yè)部開通了港股通交易權(quán)限，開戶時(shí)自己認(rèn)為賬戶傭金是按照A股傭金萬分之三的標(biāo)準(zhǔn)收取，但后來發(fā)現(xiàn)自己賬戶的傭金是按千分之三的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收取。張某稱在將近一年的操作中自己損失了12000元的傭金，認(rèn)為傭金收取顯失公平，故向中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心提出調(diào)解申請(qǐng)。

二、主要爭(zhēng)議

本案的主要爭(zhēng)議在于，張某認(rèn)為，A證券營業(yè)部未盡到傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的提醒提示義務(wù)，是公司服務(wù)不到位，后聯(lián)系A(chǔ)證券營業(yè)部問詢，該問題也沒有得到合理的解決，因此A證券營業(yè)部應(yīng)將港股通賬戶傭金按A股傭金標(biāo)準(zhǔn)收取，同時(shí)返還多收取的傭金。

證券營業(yè)部表示，張某開通滬深港通業(yè)務(wù)后，客服人員對(duì)其進(jìn)行了特殊權(quán)限開通回訪，客戶從未提出降低傭金申請(qǐng)，流程符合總部和營業(yè)部回訪要求。在張某提出返還傭金要求 后，營業(yè)部與客戶進(jìn)行了長達(dá)數(shù)月的多次溝通和協(xié)商，提出將張某普通賬戶傭金和滬深港通傭金都再降低，直至把滬港通深港通之前交易的傭金打回為止，但張某一直不同意該方案，堅(jiān)持要求返還認(rèn)為多收的滬深港通傭金，故雙方?jīng)]有達(dá)成一致意見。

三、調(diào)解過程

調(diào)解員接到調(diào)解申請(qǐng)后，登錄證券公司官網(wǎng)及暗訪A證券營業(yè)部的營業(yè)場(chǎng)所，調(diào)查是否有“證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示”信息。根據(jù)2023年6月中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》第十六條中規(guī)定：證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營業(yè)場(chǎng)所、客戶端同時(shí)以具體數(shù)值或區(qū)間范圍等形式公示交易品種的傭金收取標(biāo)準(zhǔn)，并按公示標(biāo)準(zhǔn)收取。經(jīng)調(diào)查，張某于2022年7月4日通過證券公司手機(jī)APP客戶端自助開通了港股通交易權(quán)限，開通后張某稱A證券營業(yè)部短信、電話回訪等均未提示港股通傭金收取標(biāo)準(zhǔn)；A證券營業(yè)部亦未提供手機(jī)APP客戶端、短信傭金提示的相關(guān)證明，提供的電話回訪錄音也未有提示傭金收取標(biāo)準(zhǔn)。

此外，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、國家稅務(wù)總局《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》（2002.21號(hào)）中規(guī)定：a股、b股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度，證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易金額的3‰也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。因此，A證券營業(yè)部收取張某的港股通傭金標(biāo)準(zhǔn)未超過《上海證券交易所滬港通業(yè)務(wù)實(shí)施辦法》、《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》中3‰上限的規(guī)定。

經(jīng)過調(diào)解員面對(duì)面、背對(duì)背的多次溝通，雙方均認(rèn)識(shí)到自身存在的問題，證券公司表示今后在銷售產(chǎn)品和提供服務(wù)的過程中，要勤勉盡責(zé)、審慎履職，全面掌握投資者情況及需求，并不斷完善投資者服務(wù)質(zhì)量，推進(jìn)投資者教育持續(xù)開展。同時(shí)，投資者表示進(jìn)一步學(xué)習(xí)資本市場(chǎng)知識(shí)，樹立投資理念。

四、案例啟示

1.投資者應(yīng)時(shí)刻關(guān)注并掌握資本市場(chǎng)相關(guān)的政策及法律法規(guī)，在交易過程中應(yīng)關(guān)注相關(guān)費(fèi)用的收取，若發(fā)現(xiàn)實(shí)際收取水平與此前約定的標(biāo)準(zhǔn)不一樣，應(yīng)及時(shí)向證券公司反映，減少不必要的損失。

2.證券機(jī)構(gòu)在日常工作中應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)審查，對(duì)容易引起爭(zhēng)議的業(yè)務(wù)內(nèi)容，要審慎對(duì)待。同時(shí)，在后續(xù)的服務(wù)期間，應(yīng)做好與投資者的溝通交流，耐心的解決投資者的訴求和疑問，將投資者服務(wù)貫穿到業(yè)務(wù)開展的全流程。